加密货币骗局 的形式出现了越来越复杂。不可否认的是，而近年来区块链和加密货币的大规模增长为骗局创造了大量机会。如果您对加密感兴趣，风险意识很重要。在这篇文章中，我们整理了最常见的骗局，解释它们是什么，如何识别以及避免它们，以便您能保护您的财富。和我们一起继续阅读吧！
加密货币骗局形式 – 最近的一些流行
- 虚假ICO项目
在近期的研究中，发现2017年进行的80% ICO（首次代币发售）是欺诈的。其中最为常见的一个项目是Confido。
于2017年11月，Confido开发团队通过众筹募得37.5万美元，但之后消失无踪。随着这一消息传开，Confido代币的价值在不到2小时内从0.60美元暴跌至0.10美元，并在接下来的几小时内持续大幅下跌。
- 社交媒体上的代币赠送
需要特别注意在Facebook、Telegram和Twitter等社交媒体上的群体和用户，因为有时会有人冒充加密货币领域或亿万富翁，如Vitalik Buterin或Elon Musk，以欺诈他人，承诺赠送有价值的代币。
当您看到“请将1 ETH发送到此地址，您将在几小时内收到X金额”之类的通告时，请确保这是一种欺诈形式。
- 利用著名网站进行伪装
欺诈项目通常会精确复制合法项目，尤其是交易所或ICO网站，以欺骗用户并窃取他们的资金和个人信息。
为了避免陷入陷阱，请始终检查网址并标记您经常访问的网站。
- 骗局广告
非常重要的是注意导致欺诈网站的广告。最近的一些例子包括使用Google Ads进行虚假的交易所宣传。
请始终记住并标记您信任的合法网站的准确网址，当访问其他网址时要小心，即使它们看起来很相似。
- DNS黑客攻击
去中心化交易所（DEX）如Etherdelta和钱包MyEtherWallet曾成为DNS黑客攻击攻击的受害者，详见此处。
DNS劫持发生在攻击者通过更改合法网站的DNS记录将访问流量重定向到欺诈网站时。这意味着即使用户通过书签访问网站，他们也可能被欺骗。
为了防止DNS黑客攻击，用户可以验证所访问网站的SSL证书。DNS黑客攻击的主要目标，如MyEtherWallet或MyCrypto，通常具有特定的SSL证书名称。如果SSL证书不匹配或出现错误，用户应立即退出该网站。
- 欺骗邮件
网络钓鱼（Phishing）是一种通过伪造电子邮件进行欺骗的手段，可能将用户引导到伪造的网站，目的是窃取他们的个人信息和资金。
- 冒充支持团队
另一种欺诈方式是一些假冒项目或主要交易所支持团队，要求用户提供个人信息、存款或私钥。
- 假冒交易所
在讨论交易所时，特别是像Binance、Kraken、Bitfinex、Kucoin、Huobi、Bibox、Coinbase和Gemini等著名交易所时，需要注意目前列出了204个交易所，其中可能包括一些伪造的交易所，如BitKRX，一个在2017年被发现并关闭的交易所。这是检查我们下载到手机或浏览器上的应用程序的合法性的一个重要原因。
- 云挖矿
云挖矿平台（Cloud Mining）的普及，高昂的挖矿设备和电力成本为欺诈活动创造了有利条件。一个著名的例子是MiningMax，一个云挖矿服务，要求用户投资3200美元，以在两年内每天获得利润，并为每个引荐的投资者获得200美元的佣金。该网站欺骗了投资者，造成了高达2.5亿美元的损失。
- 恶意软件和加密货币挖矿
在加密货币领域有两种常见的恶意软件。第一种情况通常发生在用户不知情的情况下，即恶意软件（Malware）被安装在计算机或移动设备上。该软件的目的通常是窃取用户的私钥或资金。
第二种情况是加密货币挖矿恶意软件。在这种情况下，恶意软件会秘密安装在被感染的计算机上，以挖掘加密货币，通常是通过非集中式的挖矿网络。
加密货币挖矿的一个显著迹象是计算机的CPU或GPU的使用率增加。这可能导致设备噪音增加，因为风扇速度增加以保持设备的稳定温度。
在使用与加密货币相关的计算机进行交易或工作时，安装软件时应格外小心。特别是在使用Google Chrome浏览器时，要注意已安装的扩展，并始终验证应用程序及其来源的真实性。
- OTC欺诈
伪造团体通常通过Telegram或Discord等平台组织。这些团体承诺为即将推出的ICO项目提供分配，并要求参与者发送资金，通常是以太坊，作为未来ICO代币的贡献。
尽管存在一些难以加入的合法团体，要求月费用较高，身份验证（KYC）过程和特定技能，但大多数这些团体只是简单的诈骗。
此外，由于加密货币的匿名性，一旦您向伪造的团体发送了资金，就无法追回这笔钱。
OTC（场外交易）的交易非常风险，因此请谨慎使用并使用可信的第三方作为中介。请注意，中介也可能是参与OTC交易的人的同谋。
- 手机黑客
最近，一些在加密货币领域有影响力的个人报告称，由于受到电话控制的袭击，导致他们失去了资产。攻击者的操作方式简单但令人震惊。
攻击者通过伪造某人的电话所有者的方式，通过呼叫移动服务供应商要求将电话号码转移到新的SIM卡。成功后，攻击者将获得访问电子邮件、双因素身份验证（2FA）系统以及所有相关工具的权限，以窃取受害者的资产。
请注意，控制电话的攻击是一种严重的攻击形式，可能导致财务和重要信息的丧失。为了保护自己，请始终高度重视保护个人信息，使用强大的身份验证方法，并在与不可信任的人分享个人信息和账户时保持谨慎。
- 更改 Telegram 上的姓名
没错，Telegram是加密货币社区和代币领域中一种常见的通信平台。然而，使用Telegram也为欺诈分子创造了机会。
在Telegram上一种常见的骗局是更改其用户名，使其与社区中的管理员的名称相似。然后，他们将通过私人消息发送到社区中的其他成员，假装是管理员并试图欺骗。常见的手法是提出虚拟交易的建议，要求成员投资，并承诺在短时间内获得大额利润。
目前，欺诈分子更加狡猾，使用简介（短介绍）代替用户名。通过这种方式，他们可以将简介设置成与管理员的用户名相似，并隐藏真实的用户名。如果用户不仔细检查，他们可能会看到简介写着@username，与管理员相似，并信任并投资。
因此，当管理员与您联系时，请仔细检查是简介还是用户名。然而，由于这种骗局的普及，大多数管理员不会直接联系，或者如果联系的话，肯定会提前通知。
为了避免在Telegram上受到欺诈，请始终保持警惕，仔细检查信息，并在参与任何交易活动之前验证身份，并且不要与不可信任的人分享个人信息和账户。
如何识破加密货币诈骗
那么，如何识破加密货币骗局呢？需要注意的警告信号包括：
承诺保证回报：没有任何金融投资可以保证未来的回报，因为投资可以下降也可以上升。任何承诺您一定会赚钱的加密货币产品都是危险信号。
一份糟糕或不存在的白皮书：每种加密货币都应该有一份白皮书，因为这是首次代币发行最关键的方面之一。白皮书应该解释加密货币是如何设计的以及将如何工作。如果白皮书没有意义 — 或者更糟糕，不存在 — 那么请谨慎行事。
过度营销：所有企业都在推销自己。但是，加密货币欺诈者吸引人们的一种方式是投资大量营销——在线广告、付费影响者、线下促销等。这是为了在尽可能短的时间内接触到尽可能多的人，以便快速筹集资金。如果您觉得加密货币的营销似乎太重，或提出的主张太夸张却没有支持，请暂停并做进一步的研究。
未透露姓名的团队成员：对于大多数投资业务，应该可以找出背后的关键人物是谁。通常，这意味着很容易找到进行投资的人的生平以及在社交媒体上活跃存在。如果您无法找出谁在运行加密货币，请小心。
免费资金：无论是现金还是加密货币，任何承诺免费资金的投资机会都可能是假的。
加密货币骗局如何防范
许多加密货币欺诈设计复杂，令人信服。以下是您可以采取来保护自己的一些措施：
- 保护您的钱包：
要投资加密货币，您需要一个带私钥的钱包。如果一家公司要求您分享您的密钥以参与投资机会，那很可能是一个骗局。保密您的钱包密钥。
- 密切关注您的钱包应用程序：
第一次转账时，只发送少量金额以确认加密钱包应用程序的合法性。如果您在更新钱包应用程序时发现可疑行为，请终止更新并卸载该应用程序。
- 只投资您了解的东西：
如果您不清楚特定加密货币的工作原理，那么最好在决定是否投资之前停下来做进一步的研究。
- 慢慢来：
诈骗者经常使用高压策略让您快速投资，例如，承诺如果您立即参与就会获得奖金或折扣。在投资任何资金之前，花时间进行自己的研究。
- 警惕社交媒体广告：
加密货币诈骗者经常使用社交媒体来推销他们的欺诈计划。他们可能会使用未经授权的名人或知名商人的图像来营造合法感，或者可能承诺提供赠品或免费现金。当看到社交媒体上推广的加密货币机会时，请保持健康的怀疑态度，进行尽职调查。
- 忽略陌生电话：
如果有人突然联系您，向您推销加密货币投资机会，那可能是个骗局。切勿向以这种方式与您联系的人披露个人信息或转账。
- 仅从官方平台下载应用程序：
虽然假冒应用程序最终会出现在 Google Play Store 或 Apple App Store 中，但从这些平台下载应用程序比从其他地方下载应用程序更安全。
- 自己做研究：
最受欢迎的加密货币不是骗局。但是，如果您还没有听说过某种特定的加密货币，那就研究一下：看看是否有可以阅读的白皮书，找出谁在运行它以及运作方式，寻找真正的评论和见证。寻找最新且可信的虚假加密货币列表来检查诈骗。
- 好得令人难以置信：
承诺保证回报或让您一夜暴富的公司很可能是骗局。如果某件事看起来好得令人难以置信，请谨慎行事。
最后，与任何投资机会一样，投资金额永远不要超过您能承受的损失。即使您没有被骗，加密货币也起伏不定，具有投机性，因此了解风险至关重要。
加密货币骗局了，应该怎么办？
成为加密货币骗局的受害者可能带来毁灭性后果，如果您已付款或披露了个人信息，必须迅速采取行动。
如果您有以下情况，请立即联系您的银行：
- 使用借记卡或信用卡付款。
- 通过银行转帐付款。
- 共享了有关您自己的个人详细信息。
加密货币欺诈者经常将他们捕获的详细信息出售给其他犯罪分子。因此，必须全面更改您的用户名和密码，以防止进一步损失。如果您是社交媒体加密骗局的受害者，您可以向相关社交媒体平台举报。根据您居住的地方，您可以向所在司法管辖区的相关机构报告欺诈行为 — 例如，在美国是联邦贸易委员会。其他国家有各自的对等机构。
结论
在加密货币的世界中，有着许多欺诈、阴谋和欺骗者的活动，最佳的处理方式是保持适度的怀疑和合理的谨慎。尽管存在许多欺诈项目，但仍然有很多有声望的项目和团队在有效地运作，使加密货币投资变得可靠。
希望投资者们在选择投资项目时始终明智，并做出正确的决策，以便选择一项既有利润及安全的投资。
祝愿您投资成功！
