金融市場正在提供廣泛的投資機會，包括證券、房地產、黃金、股票等各種不同的金融投資渠道。 在這些中，如果忽略了外匯將會存在重大遺漏，因為外匯是一個極具吸引力和潛力的投資渠道。 然而，正因為它被視為”黃金礦”，所以外匯已被一些不良分子濫用，導致投資者對外匯有誤解。 那麼，外匯是什麼？ 外匯交易是賭博還是投資呢？
外匯是什麼？外匯市場是買賣什麼？
外匯是什麼？
外匯（英語：Foreign Exchange，簡稱為Forex），是國際貨幣交換。外匯市場（Forex market）是各國通過銀行和信貸機構進行貨幣交換的地方。
實際上，外匯交易是一項常見的活動，任何個人都可以直接或間接參與其中。
外匯買賣產品是什麼？
儘管當前外匯市場提供了六百種不同的產品，如商品、貴金屬、股票、加密貨幣、債券和指數等，但在其中，外匯貨幣對仍然佔據絕大多數，並且是目前最受交易者歡迎的。
貨幣將是您參與外匯交易的唯一必需物品，無論您想買或賣的產品是黃金、石油、玉米還是大豆等等。 外匯交易使用基於價格波動的差價合約 (CFD) 來賺取利潤，而不需要交易者擁有或儲存任何商品。
- 外匯交易：外汇交易入门指南—初学者交易策略
外匯市場與股票市場比較流動性
外匯市場每週從星期一到星期五連續交易24小時。 與傳統市場不同，外匯市場沒有具體的交易中心，而是通過終端設備進行連接。 因此，只要有互聯網，交易員就可以進行外匯交易。
在短短的10年內，外匯交易量增加了1.5倍以上。 這是因為外匯市場採用場外交易（OTC）的方式進行交易，參與者無需通過第三方進行交流，個人交易者可以通過外匯交易平台如MT4、MT5等與經紀商進行交易，而無需前往特定的地點或辦公室。
根據2016年的國際清算銀行（BIS）數據，外匯交易的每日平均交易量超過5,000億美元，是美國股票市場的20倍，也是美國債券市場的15倍。
然而，根據BIS的數據，在2019年已經增加到6,595億美元，平均每天的交易量。
可以看到，外匯市場確實具有巨大潛力。 可以肯定的是，隨著這種發展勢頭，外匯交易將不會停滯在6,600億美元，而將在不久的將來不斷增長。
影響外匯匯率主要因素
實際上，每天都有許多不同的參與者進行交易。 其中最大的是屬於一流的價格提供者，包括商業銀行和投資銀行，它們佔據外匯市場交易的約60%。 它們的客戶主要包括較小的銀行，跨國大型企業，大型對沖基金，以及外匯交易平台或零售市場製造商。 此外，中央銀行也參與外匯交易，以維護其國家貨幣的穩定性。
中央銀行
中央銀行在經濟的不同階段扮演協調市場活動的角色，通過直接或間接的方式影響市場。 可用工具包括貨幣政策和財政政策，通過印鈔或回籠資金來實現。 影響市場最大的中央銀行包括美聯儲（FED）、英國中央銀行（BOE）、日本中央銀行（BOJ）、歐洲中央銀行（ECB）、加拿大中央銀行（BOC）、澳洲儲備中央銀行（RBA）和紐西蘭儲備中央銀行（RBNZ） 。
國際貨幣基金組織
政府和銀行有時需要向國際借貸機構借款，特別是世界銀行、國際貨幣基金組織（IMF）和國際金融公司（IFC）這樣的國際借貸機構。
他們將根據各種不同條款向發展中經濟體的銀行提供貸款，主要用於社會項目資助，包括基礎設施開發或刺激經濟活動在一些優先領域。
商業公司
外匯交易市場的一個重要部分源自於商業服務公司的金融活動，用於支付商品和服務。 與銀行或投機者相比，這些公司的外匯交易量較小，對市場利率的影響也不大。 然而，貿易流動是匯率的長期趨勢中的重要因素。 因此，一些跨國公司如果持有大額貨幣供應，可能會對市場產生重大影響。
商業銀行
這是執行市場上所有命令和流動性的地方。 因此，商業銀行被視為市場最重要的部分之一，沒有這一部分，市場將無法運作。 簡單來說，商業銀行接收賣方的款項並向需要的人提供款項，從而推動經濟活動的發展。
投資基金
投資基金以投資和賺取利潤為目的參與市場。 這些基金用於參與市場的資金量非常龐大，例如SPDR的黃金交易基金等。 然而，由於資金規模龐大且專業分析團隊，這些基金通常以中長期交易觀點進行交易。
經紀商平台，外匯平台
經紀商充當個人投資者與機構參與市場的橋樑。 在早期階段，外匯市場僅供具備100,000美元或更多資本的個人參與。
然而，由於外匯交易平台的出現，使得交易者可以用非常有限的資本參與外匯交易，甚至只需幾十美元。 甚至只需1美元，您也可以在一些外匯交易平台進行買賣和交易。
正如所說，外匯市場本質上是將散戶交易員與流動性提供者連接在一起的中介，因此外匯交易所的任務是尋找流動性提供者並使用這些價格提供給交易員。 由於有許多流動性提供者，因此價格可能會略有不同，取決於外匯交易所選擇的合作夥伴。
由於作為一個中間分銷商，價格必須通過經紀商分發給交易者。 因此，有兩個主要的外匯交易平台，即做市商/造市商（Market Maker）和電子通訊網絡（ECN）。
造市商（Market Maker）通過保留交易者的訂單來賺取佣金和差價費用。 而電子通訊網絡（ECN）會將訂單傳遞給流動性提供者。 ECN僅通過交易者的佣金費用獲利。
然而，交易者必須通過外匯經紀商進行交易，因為交易者只是買賣數量很少的“小魚”，所以對市場幾乎沒有太大影響。
正因如此，目前有許多詐騙的外匯交易平台試圖騙取交易者的資金。 為了避免錯誤，請選擇一個信譽良好的外匯交易平台來進行交易。
- 目前最信譽的外匯交易平台
交易者或個人投資者
作為個人交易者，小規模投資者在外匯交易中通常是最弱勢的參與者之一！ 他們既無法獲得有利的價格，而且在許多情況下，由於在不信任的外匯交易平台上交易時不幸遭遇倒霉，最終會損失所有資金。 實際上，無論哪個行業都有其優點和缺點。 要參與這個市場，無論在任何情況下保持警覺和智慧。
外匯市場交易時間
除了高流動性外，外匯市場可能是唯一的地方可以讓投資者在24個小時，每週5天都可以賺錢，如果他們夠強大！
由於外匯交易市場分佈在四個不同的大洲，因此外匯交易也被稱為澳洲交易時段（雪梨）、亞洲交易時段（東京）、歐洲交易時段（倫敦）和美洲交易時段（紐約）。
交易時段不斷地連續進行，一輪接著一輪，一輪結束後就進入下一輪，就像您在圖片中的時間框架所看到的。 您可以在日本的金融中心早晨交易亞洲市場，然後在午餐後繼續歐洲市場的交易。 同時，您也可以在美國市場結束工作日的交易。
特別是，外匯市場不分辨您是誰，您在哪裡，以及您的財務狀況如何，只要您所在的地方有互聯網，您就完全有一個“交易和工作”的地方。
外匯市場的優點
- 高流動性：流動性是商品或資產變現為現金的速度，流動性越高，即轉換速度越快，流動性越高。 如果有人曾經投資股票市場，從買股票到賣股票需要4天的時間。 然而，如果參與外匯市場，那麼這段時間將以瞬間計算，甚至借助一些先進技術，如ICMarkets平台，下單、發送訂單和匹配訂單的時間僅為40毫秒
- 雙向交易市場：雙向交易市場允許在市場上漲或下跌時尋找利潤。 如果基於技術分析、某種資訊來源或您相信貨幣對正在上升趨勢，您會選擇買入（Buy）。 相反，如果認為市場下跌，您會選擇賣出（Sell）。此外，您可以隨時隨地進行外匯交易，無論您身在何處，無論何時願意！ 即使您正在度假，也可以全職賺錢。 像外匯這樣沒有「退休」的職業，只要您夠堅持市場，就可以一直交易到老。
- 高槓桿：高槓桿是外匯交易的最大優勢。 如果沒有槓桿，交易者將永遠無法使用少量資金進行外匯交易，從幾美分到幾百美元，甚至數千美元，甚至數十萬美元。然而，槓桿將幫助交易者只需少量資本就能以更大的交易量進行交易以獲取利潤。
- 透明訊息：當經濟規模越來越大時，品質和信譽始終置於首位。 外匯市場同時向全球任何地方提供所有信息，經濟日曆 – 經濟事件都提前通知投資者，以便他們獲取信息並製定交易計劃。
延伸閱讀：槓桿是什麼？外匯交易如何使用槓桿
任何事物都有兩面性，當很多人認為槓桿是雙面刃時，並非毫無道理。 它可以幫助交易員用少量資本從外匯市場賺取利潤，但如果不知道如何適當使用和管理資金，槓桿也可能會讓帳戶遭受重大損失。
外匯交易最常見貨幣對
由於外匯交易始終是以貨幣對進行交易。 當您購買一種貨幣時，也意味著您出賣另一種貨幣。
在外匯交易，有三種貨幣對：主要貨幣對（Forex majors）、交叉貨幣對（Cross pairs）和外來貨幣對（Exotic Pair）。
為了更深入了解上述三種貨幣，您可以參考以下文章：
以下是目前交易最活躍的九個貨幣對：
外匯交易必須了解術語
在任何行業中，都會有高度專業化的術語，需要了解才能參與。外匯市場也不例外， 特別是在市場分析、學習和收集相關資訊方面。 當然，參與外匯市場最重要的是要了解這些基本概念。 這是第一步，也是交易者絕不應忽視的關鍵步驟。
您可以參考我們列舉的一些外匯術語，以更深入了解外匯市場。
- 外匯點數（Pip）是什麼？
- 外匯手數（Lot）是什麼？
- 外匯點差是什麼？
- 槓桿是什麼？
- 隔夜利息是什麼？
- 開立外匯賬戶指南
外匯交易流程步驟
在考慮從外匯交易中賺錢之前，為自己提供充分的必要知識，甚至從最基本的東西開始學習，熟悉外匯中的所有概念和術語是很重要的！
您也可以參考以下簡明的基本流程，以了解參與外匯交易的步驟。
步驟一：尋找信譽良好的外匯交易所
步驟二：在選定的外匯交易平台註冊帳戶
步驟三：下載外匯交易平台，登入平台帳戶
步驟四：儲值帳戶資金
步驟五：選擇一個貨幣對進行交易，並在獲利或虧損時執行交易
步驟六：如果交易獲利，可以提取資金；如果虧損，回到步驟四重新儲值。
總結
您需要從慢慢開始。 最重要的是要有一個嚴肅的投資計劃，了解技術分析知識，並知道如何有效地管理資本以在市場上保持優勢。 我們希望所有閱讀「外匯是什麼」文章的人都能在不久的將來收穫甜蜜的果實。 祝大家成功！
