槓桿是金融投資市場中常用的術語。 一旦對外匯市場產生興趣，那麼交易者肯定已經聽說過槓桿這個詞以及它的作用。 因此，許多人被外匯市場吸引，因為經紀商提供的槓桿比例。 那麼，實際上槓桿是什麼？ 在外匯市場中，槓桿的作用是什麼？ 如何最有效地使用它？ 讓我們透過本文的內容來了解吧！
延伸閱讀 ：差價合約是什麼？新手入們需要了解交易差價合約投資策略
什麼是外匯槓桿？
槓桿（leverage）是一種工具，允許交易者通過使用比開立頭寸所需資金更少的資金來增加交易金額。
簡單來說，槓桿是一種金融工具，可以幫助交易員以遠高於其擁有的資金數量的交易價值來執行購買或出售各種資產的交易。
在外匯市場中，交易者利用槓桿來從不同貨幣之間的匯率波動中獲利。 因為外匯市場的槓桿比其他市場高。 槓桿允許交易者通過進行更大規模的交易來增加潛在利潤，而這是他們僅使用自己的資金無法實現的。
舉例說明槓桿：假設交易者有1000美元，但在交易所提供的1:100槓桿比率的幫助下，交易者仍然可以交易100,000美元的1手（1手=100,000美元）。
在外匯交易槓桿是非常重要的，因為它直接影響每筆交易的獲利和風險。 如果合理地使用槓桿，它可以幫助交易者在非常短的時間內實現巨大的利潤，相對於初始資本金。 然而，如果沒有仔細考慮，交易者的資本也會很快耗盡。
因此，在外匯中槓桿交易是以大於交易者擁有的資本金額的交易方式。 但它具有雙面性，因此在使用槓桿時需要謹慎。
外匯槓桿計算方式
保證金(Margin)與槓桿(Leverage)之間的關係
保證金和槓桿有著密切的關係，具體來說，槓桿越高，保證金要求越低，反之亦然。
當外匯交易者決定在外匯市場進行交易時，他們需要向所選的經紀商進行開設一個外匯帳戶，並向賬戶存入一定數量的保證金。 通常，槓桿比率提供的選擇是50:1、100:1或200:1，這取決於經紀商和交易者所交易的訂單大小。
在外匯交易中計算槓桿的方法是，交易者需要了解自己的交易帳戶的槓桿比率（leverage ratio）。 槓桿比率通常以百分比或分數的形式表示。
槓桿比率50:1意味著交易者需要最低的保證金為1/50 = 2%。
槓桿比率100:1意味著交易者需要至少擁有交易帳戶中總資金的1/100 = 1%。
標準交易通常是在100,000貨幣單位上進行的，因此對於這種規模的交易，通常提供槓桿比例為50:1或100:1。 槓桿比率200:1通常用於50,000美元以下的交易訂單。
如果要進行100,000美元的貨幣交易，以1%的保證金水平，交易者只需在他們的保證金帳戶中存入1,000美元。 這種交易提供的槓桿是100:1。
雖然100:1的槓桿看起來很危險，但外匯市場的特點是貨幣價格在日內交易中通常不會波動超過1%。 因此，如果能夠合適利用外匯槓桿，這將是一種非常有效的賺錢工具。
計算外匯交易槓桿比率具體如下：
計算槓桿比率並不太難，我們有以下一些公式：
所需保證金 = 交易總價值（部位）/ 槓桿比率 （交易所通常提供槓桿比率是50:1、100:1或200:1）
所需保證金/交易總價值（部位）= 保證金比率 （50:1槓桿比率相當於保證金比率2%，100:1槓桿比率相當於保證金比率1%）
槓桿比率 = 1 / 保證金比率
例如：經紀商A提供100:1的槓桿，這意味著交易金額可以增加100倍。 如果交易者選擇購買USD/JPY貨幣對，總價值為100,000美元，交易者只需要以1,000美元的保證金開立頭寸，而1,000美元/100,000 = 1%的保證金比例。
如果保證金比率為1%，表示交易者可以使用的資金將放大為1/1% = 100倍。
請注意：不同的交易所對於槓桿比率和保證金要求可能有不同的規定，因此交易者需要仔細閱讀自己使用的交易所的條款和條件，以更好地了解外匯交易中槓桿比率的計算以及與該交易所交易相關的規定。
接下來同樣重要交易者也應該注意的是，一些交易所可能會選擇在固定金額上設定保證金要求，但計算公式永遠不會改變。 因此，實際槓桿效應將根據交易變化的總價值來適應市場價格的變化。 總的來說，大多數經紀商提供固定槓桿，因此保證金要求會隨著交易價值的變化而變化，以適應市場價格的波動。
交易槓桿產品種類：
交易者可使用槓桿進行交易的市場是：
大多數槓桿交易都使用衍生產品。這代表交易者的交易合約價值取決於基礎市場資產的價格，而非擁有資產本身。交易者可透過差價合約與我們交易衍生產品。
交易槓桿市場包括：
外匯交易槓桿的優點和缺點
優點
- 基於小資本放大利潤：這是槓桿交易最明顯的優點。 通過一個相對較小的初始資本金，交易者完全可以進行具有遠遠高於其本金的價值的交易。這也意味著，與其為一項交易支付全部金額，交易者只需支付交易價值的一小部分。 因此，槓桿不僅對資金有限的小型交易者有利，而且對專業交易者也是非常有用的工具。
- 低成本：通常很多交易者認為要參與外匯交易，至少需要1,000美元或更多。 然而，正是由於槓桿，使得交易者可以用僅1美元的本金來參與外匯交易，相當於1個麵包的價格。
缺點
- 槓桿的最大缺點在於風險因素，它可以放大虧損。 如果交易成功，槓桿可以將利潤增加多倍，但如果交易失敗，虧損也會放大相同的倍數。 使用更高的槓桿比例會增加風險。
延伸閱讀 ：成為專業交易員的技巧
交易者是否應該在外匯交易中使用槓桿？
為了回答這個問題，讓我們一起了解外匯交易中槓桿的工作原理。 然後，我們可以比較使用槓桿和不使用槓桿在交易中的差異。
外匯交易不使用槓桿
假設一位交易者擁有10,000美元，並使用這筆資金購買歐元，當前匯率為1.2美元=1歐元。 那麼該交易者將擁有8.333歐元。 隨後，歐元匯率上漲到1.3美元=1歐元。
這時，交易者將持有的歐元兌換成美元，交易者的資產將達到10,833美元。 這個數字比交易者最初的資本金增加了833美元。 然而，這只是一個理想化的例子，因為實際上歐元兌美元匯率從1.2升至1.3的漲幅非常大，而且需要很長時間。
那麼問題是，有沒有辦法更快、更多地獲得利潤呢？ 請參考以下槓桿交易方法。
外匯交易使用槓桿
同樣使用10,000美元，交易者將這筆錢存入經紀交易所已經開立的交易賬戶，槓桿比例為1:100，那麼交易者的10,000美元將變成1,000,000美元。 交易者也以相似的方式進行了交易，購買了所有的歐元，匯率為1.2美元=1歐元，那麼交易者將擁有833,333,333歐元。 現在只需歐元升值到1歐元=1.21345美元，交易者將擁有1,011,208美元。 此時的利潤為11,208美元，而投入的本金為10,000美元。
請注意，以上僅是一個範例，用以理解槓桿的使用方式。 實際情況下，高利潤會伴隨著風險，如果歐元不升值而是下跌至1.19445美元=1歐元，那麼交易者將只剩下995,374美元，這意味著將損失近5,000美元。
通過上述兩個範例，說明了交易者應該在外匯交易中使用槓桿，因為如果交易者合適使用，而不過度濫用，槓桿是一個非常出色的工具。
為什麼經紀商提供槓桿？
經紀商通過交易費用賺錢。簡單來說，交易部位越大，他們的費用就越多，包括槓桿係數。 這不僅適用於交易佣金，也適用於差價 – 這是線上經紀人的主要收入來源之一。
經紀人通 過交易費用賺錢，簡而言之，交易頭寸越大，他們賺取的錢就越多，包括槓桿。 這不僅適用於交易佣金，還適用於點差 – 這是在線經紀商的主要收入來源之一。
此外，槓桿交易頭寸還需支付一筆隔夜利息費用，稱為交換費用。 這些費用因交易的資產和使用的經紀商而異。 不同的經紀商在一天內產生交換費用的時間也不同。
外匯交易如何選擇合適槓桿賺錢
尋找合適的交易平台
在外匯交易每個交易平台都可以提供不同槓桿比率。 要選擇適合自己的槓桿比率，以避免不必要的風險。
選擇交易平台重要因素是：
- 交易平台的可信度：選擇交易所最重要的是確保該交易所是可信賴的。 交易者應選擇擁有營運許可並由信譽良好的金融機構管理的交易所。
- 槓桿比率：交易者應選擇與其交易需求相適應的槓桿比率。 高槓桿比率可能會增加利潤，但也會增加虧損的風險。 因此，了解如何計算外匯槓桿將對自己非常有效。
- 保證金要求：交易者應選擇符合其投資金額的保證金要求的交易所。 如果交易者想用較少的資金進行交易，應尋找具有低保證金要求的交易所。
- 交易費用：交易者應選擇交易所的合理交易費用，以避免高額費用影響自己的利潤。
- 交易工具：交易者應選擇具有圖表、新聞更新和市場分析等交易工具的交易平台，以幫助交易者更好地做出交易決策。
- 交易平台的條件和政策：交易者應仔細閱讀交易平台的條件和政策，以確保充分了解交易平台對客戶的規定和承諾。
選擇合適的交易頭寸
選擇適當的頭寸大小非常重要，以降低風險。 在外匯交易中，過大的頭寸可能導致巨額虧損，而過小的頭寸可能導致低收益。
交易者應該了解並選擇適合其帳戶和槓桿比率的頭寸大小，以製定適當的外匯槓桿計劃。
選擇與槓桿比率相適應的頭寸大小對於風險管理和最大化交易收益非常重要。 以下是一些建議，以幫助交易者選擇適合槓桿比率的頭寸大小：
- 確定交易的風險/回報率：交易者在決定倉位大小之前應確定交易的風險/回報率。 風險/回報率是交易者可能損失的資金與可能在交易中賺取的資金之間的比率。 交易者需要確定這個比率以做出明智的決策。
- 確定交易槓桿比率：槓桿比率是交易者押注金額與實際交易金額之間的比率。 例如，如果交易者使用1:10的槓桿，那麼交易者只需押注1元，就可以打開價值10元的頭寸。 交易者需要確認交易的槓桿水平，以了解實際交易金額。
- 計算合適的頭寸大小：當確定了風險/回報率和交易槓桿後，交易者可以計算適當的頭寸大小。 計算適當頭寸大小的公式如下：頭寸大小 = 期望下注金額 / (風險/回報率 x 交易槓桿)。
槓桿風險管理技巧
以下是我們想分享一些更有效使用槓桿的方法：
始終設定停損和止盈
- 止損是一個出色的工具，當交易頭寸不再支援時，可以將交易者帶出市場。 停損將幫助交易者避免陷入虧損交易，導致強制持倉和帳戶虧損的困境。
- 培養一種心態是，任何交易都有可能虧損，設定交易者可以接受的虧損水平，並根據這一水平設定止損。
- 有時候，交易者希望交易能多賺一點，但市場突然逆轉並觸發停損，導致虧損。 因此，要設定合理的止盈來應對這種情況。
延伸閱讀：如何在外匯交易中使用止損和止盈
合理使用槓桿和適當的交易量
- 不應該同時開超過三個訂單（除非這些訂單正在取得良好的利潤）。
- 計算同時使用的總資金不超過初始資金的20%。
- 適合資金的適當交易量。 對於新手交易者的建議是，要管理交易訂單，以便當停損時只損失帳戶的1%到2%。
- 最後，與交易者達成一筆金額，即使失去也不會影響生活。
結論：
槓桿在外匯交易中是一個非常有用的工具，但它也是一把雙面刃，可能會在瞬間損害交易者的帳戶。 了解如何合適使用外匯槓桿是需要培養的知識之一，對於新手交易者和經驗豐富的交易者都一樣重要。 如果能夠合適應用這項工具，肯定能在未來實現更多利潤。 祝大家成功！
