外匯風險管理在保護組織和個人免受外匯市場不可預測的波動方面扮演著重要角色。 隨著全球經濟不斷發展，外匯風險變得越來越複雜且難以預測。 因此，正確的風險管理變得至關重要。 在本文中，我們將總結有關外匯風險管理以及有效管理風險的10種方法的資訊。我們一起來了解吧！
外匯風險是什麼？ 什麼是外匯風險管理？
首先，我們將了解外匯風險是什麼，以及交易者在投資過程中可能遇到的各種風險。 外匯市場是重要的金融市場，每天交易量龐大，交易價值龐大。 銀行、金融機構和個人投資者參與這個市場，有機會獲得高額利潤，但也面臨巨大的虧損風險。 外匯風險簡單來說就是在交易過程中損失資金的可能性。 外匯市場存在多種風險類型：
市場風險
這個外匯交易的風險源自於市場可能不會依照您的預測發展。 如果您的預測錯誤，並且市場反向移動，這可能導致金錢損失。 假設您預測美元（USD）會升值相對於歐元（EUR），並決定購買EUR/USD貨幣對，這意味著您購買歐元，同時賣出美元。 然而，如果EUR/USD貨幣對的實際價格實際下跌而不是按照您的預測上升，您將遭受損失。
槓桿風險
由於大多數交易者使用槓桿來以高於其帳戶資金的金額開倉，槓桿風險可能會導致損失超過初始資金。
利率風險
外匯風險管理涉及一個經濟體的利率變動可能會影響該經濟體貨幣的價值。 這意味著突然的利率變化可能對交易者帶來風險。
流動性風險
外匯市場的流動性風險涉及將貨幣輕鬆轉化為現金的能力。 某些貨幣具有高流動性，有許多交易者，交易速度很快。 然而，對於流動性較低的貨幣，可能會在交易平台上開啟或關閉交易與實際交易之間存在延遲。 這可能導致交易無法以期望的價格執行，結果是獲利較少甚至虧損。
破產風險
破產風險描述了您在繼續交易方面資金耗盡的可能性。 假設您有一個長期策略，並預測某種貨幣的價值將按您的期望方向變化，但實際情況恰恰相反。 您需要足夠的帳戶資金來承受這種波動，直到貨幣按照您的預測方向移動。 如果您沒有足夠的資金，您的交易可能會自動關閉，您將失去您在該交易中投入的全部資金，即使隨後貨幣按照您的預期方向移動。
外匯風險管理方法
在外匯市場，風險始終存在，可能會對您的利潤產生顯著影響。 但是，如果您有效地應用風險管理策略和原則，您可以最小化損失並創造可持續的獲利機會。 以下是我們的前10個外匯風險管理提示，幫助您在外匯交易中降低風險，無論您是新手還是有經驗：
- 了解風險方面以及如何管理它們。
- 使用止損來管理風險。
- 避免過度冒險。
- 減少槓桿使用的頻率。
- 設定現實的利潤預期。
- 利用獲利來保護資本。
- 制定和遵守外匯交易計畫。
- 為最壞情況做好準備。
- 控制情緒以管理風險。
- 多元化投資組合。
了解風險方面以及如何管理它們
如果您剛開始接觸外匯交易，自己學習這領域是非常重要的。 把外匯交易視為一項職業，並且始終保持不斷學習的精神。 幸運的是，現在有許多有用且易於獲取的教育資源，包括文章、書籍和教程視頻，幫助您更好地了解基本概念、交易策略和市場分析。
當您累積了足夠的知識並更有信心地應用它時，您可以開始使用免費的模擬帳戶進行試驗交易。 模擬帳戶為您提供了一個真實交易環境，而沒有財務風險。 通過使用模擬帳戶，您可以練習您的交易策略和技能，更深入了解交易平台的運作方式，並嘗試不同的交易策略。
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通經過實踐和了解，您將逐步掌握外匯市場的本質和結構。 您將感受到市場不同要素對價格和交易趨勢的波動和影響。
1. 使用止損來管理風險
1.1外匯交易中止損點的意義
止損（Stop loss）是一種工具，用於保護交易免受市場上突如其來的波動影響。 簡單來說，它是事先設定的價格水平，一旦交易達到該水平，交易就會自動關閉。 例如，如果您開設了交易，期望資產價格上漲，但相反，當資產價格下跌並觸及您設定的止損點時，交易將自動結束，阻止損失繼續增加。 然而，需要注意的是，止損並不完全百分之百保證成功，可能會發生價格未觸及止損點的情況，交易未關閉。
進行交易而沒有止損就像駕駛一輛沒有煞車系統的汽車以最高速度行駛一樣，最終將不會有好結果。 一個簡單的原則是將止損設定為每筆交易不超過帳戶餘額的2%。 例如，如果您的交易帳戶餘額為20,000美元，那麼每筆交易的止損點應該會設定在大約40點。 這確保瞭如果交易朝著不利方向發展，您的最大損失將為80美元。 在設定了止損後，重要的是不要再進一步增加損失。 如果您不正確地使用止損，那麼沒有什麼是安全的。
延伸閱讀：止損是什麼意識？如何使用？
1.2常見的止損類型
以下是一些常見的止損類型，您可以根據您的交易策略和風格使用不同類型的止損，但它們的共同目標是降低風險並保護您的利潤。 同樣，您設定止損的方式取決於您的個性、經驗和交易策略。 以下是一些常見的止損類型，您可以使用：
- 止損資金
- 止損波動
- 圖表止損（技術分析）
- 止損倉位
1.3管理和優化止損點
如果您發現在使用止損點時經常遭受損失，那麼請考慮分析您的止損點並查看它們是否真正有用。 可能只需調整和改變您使用止損點的方式，以獲得更好的交易結果。
在外匯交易中，使用保護性止損點可以幫助您保護已經獲得的利潤。 例如，如果您已經賺取了500美元的利潤，您可以將止損點調整得更接近當前價格。 這可以確保您鎖定已經獲得的利潤，並防止市場改變方向導致您的利潤損失。 這有助於確保如果價格觸及止損點，您將以400美元的利潤關閉交易。 在交易繼續按照您的意願進行的情況下，您可以繼續調整止損點以跟隨價格。 這可以通過使用止損點自動執行。
2.避免過多冒險
2.1風險管理和資本恢復
在外匯投資的風險管理中，一個重要原則是永遠不要將風險設定得高於您所能承受的損失水準。 這對於新手交易者尤其重要。 由於外匯市場相當難以預測，許多新手外匯交易者往往願意將風險設定得高於他們實際能夠承受的水平，造成不必要的風險。 如果每筆交易都帶來了過高的風險，一連串小的虧損可能會使您失去大部分交易資本。
外匯交易中的資金恢復過程在損失後是困難的，因為您需要在交易帳戶中賺回已經失去的金額。 假設您在一個帳戶上有5,000美元的餘額，您已經損失了1,000美元。 虧損率為20%。
然而，要彌補這個損失，您需要以相同的金額賺取25%的利潤（因為帳戶餘額只剩下4,000美元，1,000美元的利潤對應於新餘額的25%）。 這就是為什麼在外匯交易之前您需要計算風險的原因。 如果交易機會的利潤率低於風險率，那麼您應該考慮停止交易。 使用交易計算機可以幫助您更有效地衡量風險。
2.2在交易中要謹慎並保持平衡
一個簡單而經得住考驗的規則是不要將風險高於你帳戶餘額的2%放在每筆交易上。 例如，對於價值2萬美元的交易帳戶，風險水準將僅為80美元。 此外，許多交易者會根據他們正在交易的貨幣對的波動性來調整其交易部位大小。 根據這個想法，更容易波動的貨幣對將需要比不太波動的貨幣對更小的部位。
有時候您可能會遭受巨大損失並失去您交易帳戶中的大部分資金。 在這個階段之後，您可能會有興趣嘗試透過下一筆交易來重新投資。 然而，在帳戶餘額已經減少的情況下增加風險是最糟糕的決定。 當你正在經歷一連串的交易虧損時，考慮減小你的交易部位。 始終保持平衡，無論是情感上或交易部位。
3.降低槓桿使用頻率
3.1了解槓桿
槓桿是一種工具，可讓您從交易帳戶中提高利潤，但也意味著增加風險。 例如，如果您的交易帳戶具有1:200的槓桿，且帳戶餘額為400美元，那麼您可以將交易額提高到80,000美元（400美元乘以200）。 同樣，1:500的槓桿允許您進行高達200,000美元的交易。
重要的是，當您的交易成功時，您將經歷整個交易的影響，可能高達80,000美元（或200,000美元），儘管您只投資了400美元。 儘管當市場按照您的期望方向移動時，您可能會獲得巨大的利潤，但風險也會增加。
3.2選擇合適的槓桿
外匯風險管理也需要考慮槓桿，因為槓桿越高，風險就越大。 對於新手來說，他們應避免使用高槓桿。 只有在您對潛在風險有足夠的了解時，才應使用槓桿。 這有助於避免投資組合的重大損失，並避免被市場推向錯誤的方向。
在外匯市場上，有不同的槓桿水平供交易者選擇。 主要有兩種類型，零售交易者和專業交易者。 零售交易者提供1:30的槓桿，而專業交易者提供1:1000的槓桿。 這兩種槓桿水平都有各自的利益與風險，您可以了解每種類型的條款以確定哪種適合您。
外匯交易中的風險管理並不複雜。 真正困難的是擁有足夠的紀律和意識，以在市場波動時遵守風險管理規則。
4.設定現實可行的利潤期望
外匯市場的風險可能來自於新手交易者通常過於積極，因為他們抱有不切實際的期望。 他們認為積極交易將幫助他們從投資中迅速賺錢。 然而，最成功的交易者通常會通過設定現實目標和保守方法來實現穩定的利潤。
當您失敗時，實際上您必須接受並認識到自己的錯誤。 重要的是，當有明確的證據表明您進行了一筆不良交易時，您必須迅速退出交易。 儘管人們傾向於將不利情況轉變為有利情況，但在外匯交易中，這是一個錯誤。
通過這種思考方式，您可以防止貪婪幹擾您的交易決策。 貪婪可能導致低品質的交易決策。 交易不僅僅是每次爭取勝利，甚至更長時間，而是關於在正確的時間執行正確的交易 – 並在它們不正確時儘早關閉。 始終保持紀律並遵守外匯交易中的風險管理策略。 這將幫助您改善您的交易並獲得最佳優勢。
5.利用利潤保護資本
當您對交易有明確的預期時，確保利潤的方法是使用止盈訂單。 這種訂單類似於止損訂單，但目的相反。 止損訂單用於自動關閉交易以阻止繼續虧損，而止盈訂單則用於在達到一定利潤水平時自動關閉交易。
通過為每筆交易設定明確的預期，您不僅制定了利潤目標（和止盈訂單），還決定了適當的風險水平。 通常情況下，大多數交易都以至少2:1的風險/回報比率為目標，也就是您預期的利潤將是您在交易中願意承受的風險的兩倍或更多。
在交易中，您可以設定目標利潤水平（例如：40點）和止損水平將是您開倉價格的一半距離（相當於20點）。
總的來說，請確定您期望的利潤水平和您可以接受的損失水平。 這有助於您在交易過程中保持紀律。 它還鼓勵您思考交易中的風險和回報比。
6.制定和遵守外匯交易計畫
新手交易者常犯的一個大錯誤是沒有特定的交易計畫。 相反，他們依賴直覺或最新聽到的資訊。 雖然偶爾可能會走運，但那隻是隨機的幸運。 要正確管理外匯交易風險，您需要有一個明確的交易計畫：
- 確定何時開倉。
- 決定何時平倉。
- 確定您願意接受的最低風險和回報比率。
- 決定您願意投資在每筆交易中的帳戶百分比。
- 還有許多其他因素。
外匯交易計劃對於任何情況都很重要，並且需要遵守。 它幫助您控制情感，防止過度交易。 有了計劃，您對進入市場和退出市場的點位有明確的策略。 您知道何時應該獲利或止 損，而不會被恐懼或貪婪所困擾。 這創造了交易中的紀律，這對於在外匯交易中取得成功至關重要。
交易系統的成功或失敗由長期績效決定。 因此，請小心，不要違反或忽略您的系統規則以使當前交易成功。
7.準備好應對最糟糕的情況
外匯市場無法預測，但我們可以從過去中汲取許多關於市場如何在特定情況下反應的教訓。 儘管過去不會完全重演，但它提供了有關可能發生的情況的信 息。 因此，重要的是研究您正在交易的貨幣對的歷史。 考慮一下您可以採取的措施，以保護自己，如果類似的不良情節再次發生。
不要低估突如其來的價格波動的可能性 – 請始終為這種情況制定計劃。 您不必走得太遠來尋找價格震蕩的範例。 例如，在2015年1月，瑞士法郎兌歐元的匯率在短短幾分鐘內飆升了約30%。
8.控制情緒以管理風險
外匯交易者需要學會控制自己的情緒。 如果不能控制情緒，他們將無法從交易中獲得期望的利潤。
為什麼呢？ 因為情緒化的交易者通常難以遵守規則和交易策略。 固執的交易者可能無法及時退出虧損交易，因為他們抱著希望市場會反轉並為他們帶來利潤。
當意識到錯誤時，交易者需要離開市場並接受盡可能小的損失。 等待時間過長可能會導致重大資本損失。 離開市場後，交易者需要保持耐心，只有在真正的機會出現時才重新參與。
交易者可能會在虧損後產生情緒，試圖通過進行更大的交易來恢復損失。 然而，這可能增加他們的風險。 類似情況可能發生在交易者連續成功的交易鏈中，他們可能會變得自滿並忽略適當的外匯風險管理策略。
最後，不要讓自己在交易過程中感到緊張。 有許多不同的風險管理策略，但其中一個最有效的方法是專注於減少緊張情緒，並在交易過程中建立舒適感。
9.多樣化投資組合外匯
外匯風險管理的基本原則之一是不要將所有資金投入一個投資領域，而外匯交易也不例外。 通過將資金分散投資到多個領域，您可以在市場可能下跌的情況下保護自己。 一個領域的下降可能被其他領域的良好表現所抵消。
當交易者確保外匯交易僅佔其投資組合的一部分時，您可以有效管理外匯交易的風險。 另一種方法是多元化交易多種貨幣對。
10.經常交易外匯時的風險管理經驗
如果您經常參與外匯交易，還有一個有用的工具可以用來管理風險，那就是考慮您的外匯交易之間的相關性。 在股票交易中，有一個重要的指標用於衡量股票與產業變化之間的關係，稱為貝塔（beta）。 貝塔指數顯示了一檔股票預計如何與整個市場或市場指數的變化相對應。
在現實中，股票交易者希望降低風險時，通常會尋找一種方法，將股票組合在一起，以使它們的總β可以調整為0。 這是通過選擇具有正β的股票和具有負β的股票來實現的。
相關矩陣與風險管理
概述
在外匯交易中，沒有貝塔（beta）這個概念，但是存在著不同貨幣對之間的相關性。 這種相關性反映了一個貨幣對的變化對另一個貨幣對的影響。 當我們交易密切相關的貨幣對（例如：EUR/USD和AUD/JPY），通常可以預期它們會朝著相同的方向移動。 例如，當EUR/USD下跌時，我們可以預期AUD/JPY也會下跌。
這個相關性如何幫助衡量外匯風險？ 我們知道風險主要取決於獲利。 因此，選擇交易沒有明顯正面或負面相關性的貨幣對是主要選擇，因為這有助於避免損失對於緊密相關的貨幣對。 需要注意的是，貨幣對的相關性可以在不同時間框架上變化。 因此，重要的是在交易時間框架內找到準確的相關性。
為了更有效地管理外匯風險，特別是在外匯市場規模方面，請專注於貨幣之間的相關性。 在應用擴大策略時，請確保在短時間內最大化利潤，而不會被相反相關的資產所陷入利潤陷阱。 風險管理對於想要成功成為外匯交易者非常重要。 請遵循外匯風險管理原則。
在MetaTrader上安裝貨幣相關性的方法
如何在MetaTrader上安裝貨幣相關性？要測量不同貨幣對之間的相關性，可以通過MetaTrader 4和5輕鬆完成。 要存取此功能，您需要按照以下步驟進行：
- 註冊一個真實帳戶或試用帳戶。
- 下載MetaTrader 4或MetaTrader 5應用程式並進行安裝。
若要在MetaTrader上使用貨幣相關性功能，請依照以下步驟操作：
- 步驟1：在電腦上開啟MetaTrader軟體並登入您的交易帳戶。
- 步驟2：轉到Navigator視窗（通常顯示在螢幕左下角）。
- 步驟3：點選「Expert Advisors」標籤。
- 步驟4：尋找並點選「Correlation Matrix」。
- 步驟5：然後，將開啟一個貨幣相關性矩陣供您使用。
總結
在外匯交易旅程中，外匯風險管理是重要且不可或缺的因素。 通過應用適當的風險管理原則和技巧，交易者可以增加對損失的控制並實現可持續的結果。
教育自己，使用工具如止損和獲利，以及適當管理槓桿，都將有助於降低風險並最大化利潤。 同時，多元化投資組合，管理情緒，以及為最壞情況做好準備也都非常重要。 請記住，沒有適用於所有人的風險管理方法，重要的是找到適合個人的方法。
