儘管許多人知道這一點，但在現實生活中實踐資金管理的交易者仍然相當少。 簡單的原因是他們必須不斷監視自己的位置，精確計算一切，及時調整，這樣的有秩序、有規則的工作很少人喜歡做。然而，為了確保財務能力，避免巨大損失並在需要時不錯過機會，特別是在外匯市場每個人都應該學習資金管理的方法。 在本文中，我们將詳細解釋最有效的外匯資金管理方法。我们一起来了解吧！
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什麼是資金管理？
當參與投資，每個人都以獲利為目標，外匯投資也不例外。 交易者可能都了解資金管理的重要性，但並非每個人都能做到。 交易中的資金管理包括一系列流程，交易者將使用這些流程。主要目的是管理他們交易帳戶中的資金。 學習如何即時處理資本並意識到潛在的損失風險。
基本原則只是保護交易資金，而不是投資以確保永不虧損。 參與投資就意味著無法完全勝出，是嗎？ 有效的外匯資金管理可以幫助減少交易損失。 也就是說，一次虧損交易不能阻止交易者從其他交易中獲利。
當說到資金管理時，絕不為過地說這是對交易員而言最重要的任務。 對於交易勝負的影響僅次於交易心理。 然而，大多數新手往往將所有精力集中在技術分析上。 如果忽視了投資資金管理，將會帶來不可預測的後果。 不要忘記，資金是確保您在市場上仍然存在的關鍵要素。 當資金耗盡，您的交易旅程也將立即結束。
为何交易者要管理外匯資金？
在參與任何金融交易活動時，資金管理是非常重要的。 這也是許多經驗豐富的交易專家分享他們在外匯交易中有效交易經驗時的建議。 那麼，為什麼資金管理如此重要呢？
維持存在
目前外匯市場是最著名的金融交易市場之一，為投資者提供了許多獲利機會。 正因如此，該市場也存在許多陷阱和風險。這可以說是這個人的利潤很可能是其他人的風險。 因此，投資者應該知道如何最有效地管理資金，以便能夠保持他們的金融交易活動穩定、持久且有效率。
交易中保持心態穩定
有效的資金管理將幫助投資者輕鬆確定有效的交易方式，找到合適的交易方式，並了解可能發生的風險比率。 通過這樣做，投資者可以做出正確、合理和積極的投資交易決策。 這種方法也有助於您在可能發生的訂單活動面前保持穩定的心態。
如果帳戶出現虧損，可以迅速恢復餘額
在參與外匯交易時，遭遇虧損是無法避免的。 特別是在像外匯這樣波動頻繁、充滿挑戰的交易市場。
但相反地，如果您懂得如何有效管理資本，投資者可能會迅速恢復並收回先前失去的投資金額。 避免資金耗盡、負債累累或無法復原的情況。 這也是一個機會，讓您更容易找到一個能改變您帳戶餘額波動的新機會。
例如，您持有一個資金管理要求為2%的帳戶（每筆交易的損失不超過資金的2%）。 如果您進行了10筆交易並發生風險和損失，投資者仍然可以繼續後續交易，而保留80%的初始資金供以後交易使用。 這樣就完全可以限制風險比例。
有最佳獲利機會
對於金融外匯交易來說，它具有很強的機率因素。 某個特定比率被決定用來決定任何交易的勝負。 有效執行資金管理將是幫助投資者快速管理資金以及確定可以達到的最高利潤指標、最高風險比率和可能發生的最低風險的方法。 實現這些因素將使您的交易更加完善和有效。
14個有效資本管理原則
總的來說，如果您有穩定的心態，執行這些資金管理原則並不難。 我們已經總結了14個資金管理方法，交易者都可以採用，包括：
規則 1：交易不要太激進
聽起來很簡單，但很多新手交易員都會遇到這種情況。 他們盲目地濫用槓桿，毫無秩序地進出交易。 甚至在資本風險面前也不顧一切地交易。 如果一次小小的逆轉足以清除您的資本，那麼風險就太高了。 此時，需要做的是保持冷靜，分析目前的位置。 只有在資金安全的情況下才考慮增加利潤。
原則 2：期望基於現實
違反規則 1 管理原則的大多數人都是因為期望過高。 他們相信只要積極交易，就能獲得龐大利潤。 那些認為在短時間內持續交易會有效果的人通常會得到相反的結果。 首先要看現實，依據數據進行交易。 接下來需要保持冷靜、溫和的態度，才能獲得穩定的利潤。
規則 3：在開倉前設定停損點
在參與任何交易之前，首先要做的是看一下期望的停損點和最大可接受虧損。 始終遵循這個原則將使您在市場波動面前不動搖。 此時，市場上的熱情不會使您在風險和利潤之間猶豫。 這就是交易中沒有人能夠忽視的風險報酬比。
原則 4：始終設定止損
使用停損指令對每筆交易都是一個明智的資金管理選擇。 換句話說，停損水平在資金控制方面起著極其有效的作用。 每一筆交易都存在虧損的可能性，即使是被認為最安全的交易也不例外。 對於新手的建議是，將停損指令設定在交易資金的3%以下。 別忘了要算在所有持倉上哦！
資金管理是為了維持生存能力，獲利只是次要考慮。 被認為是明智的停損點不應該太小也不應該太大。 當意識到您經常觸及停損點時，就要設定新的停損點。
- 延伸閱讀：如何在外匯交易中使用停損和停利
原則 5：避免報復性交易
這種心理狀況是很正常的，當一個人連續虧損後想要收回本金。 但是，當情緒控制了理性，就很容易導致報復性交易。 也就是說，傾注所有資源，希望進行大手筆交易，以盡快收回本金，甚至贏得大筆利潤。 這種心態非常危險，因為它增加了更多的虧損風險。
首先，您正在進行一項更緊張的冒險。 特別是當資金帳戶已經處於緊張狀態，但仍未能從重大損失中恢復過來。 其次，心理不穩定容易導致錯誤決策，進而嚴重威脅資金來源。 現在應該要做的是如果可能的話減小自己的部位規模。 然後等待建立具有高勝率的交易時機。
原則 6：為最壞的情況做好準備
讓人能夠準確預測外匯市場的走勢是不可能的。 外匯市場沒有硬性規則，它是由人類驅動的。 因此，始終要保持對最糟糕情況的準備。 不要忘記採取預防措施，並準備好應對各種情況。 通過預先計算未來可能的最壞情況，您也會感到更放心。 因為當衝擊來臨時，有所準備的人不會過於驚慌。
原則 7：設立風險資本
專家計算出從儲蓄帳戶提取的資金最多應佔15%。 同時，應用每筆交易只使用3%的資金進行創投的原則。 這種風險等級必須在每天的所有時段保持一致。
在外匯資金管理中，衡量和限制風險始終是首要任務。 儘管風險計算的步驟並不容易，但卻能產生許多效果。 以總交易資金為基礎是確定最大部位規模的依據。 資金管理有助於以一種方式分配資金，使交易者即使遭受重大損失也不會失去全部資產。
原則 8：謹慎使用槓桿
有遠大抱負的人不可忽視激進的槓桿工具。 除了能提供最大化利潤的機會外，槓桿也帶來了極高的虧損風險。 這個工具只有在您擁有穩定資金、經驗豐富和心態良好的情況下才有用。 您應該遵循一次交易中不要使用超過7倍槓桿的原則。 這只是一個輔助工具，不要濫用，少用槓桿將有助於保持穩定的位置。
原則 9：接受錯誤交易
儘管已經多次說過，但仍需要深刻銘記交易原則是為了最大化利潤並及時停損。 不要害怕承認錯誤，及時發現交易出現不利跡象時立即退出。 抓住市場轉機比發現錯誤及時停損困難得多。 直到損失超出預期而不願意割肉，結果可能會難以預料！ 市場不斷波動，而且外面還有無數其他機會等著您。
原則 10：始終有交易計劃
根據這個原則，首先每個人都需要為自己建立合理的交易策略。 策略應該在進入交易之前儘早制定。 當確立了原則，請確保在任何情況下都遵守。 在一瞬間偏離軌道可能會付出巨大的代價。
一個好的計劃應該包括進出點，設定止損單，確定頭寸大小，以及在整個過程中進行外匯資金管理的方法。 一個詳細的計劃可以更好地指引方向，但也不要太死板！ 試著將其應用於實踐中，您會發現紀律與靈活性並存才是成功的關鍵。
- 延伸閱讀：10個頂級外匯風險管理策略
原則 11：回收損失的資本
資金回收過程始終不容易，不要堅持輸了就會在後來贏回來的觀點。 假設您投資了伍拾萬美元並蒙受了拾萬美元的損失，損失率顯然為20%。 這時如果想要彌補虧損，20%的利潤是不夠的，恢復資本的努力需要增加。 以目前的資本為例，肆拾萬美元，您需要25%的利潤。 簡單的計算就可以看出明智的交易就是避免虧損。 資本管理使得資本減少，那麼恢復初始資本就會更加困難。
原則 12：通過移動停損最大化利潤
除了常規的停損點外，追蹤停損或逐步停損將提高資金管理的效率。 這個原則相當簡單，交易者應從一筆交易中提取一定利潤。 然後將停損點上移至一個水平，以確保該交易不會虧損。 透過採用這種方法，即使價格開始反轉，您仍然有可能實現淨利潤。
原則 13：遵循建議的策略
雄心勃勃是好事，但貪婪則不然，請不要混淆這兩個概念！ 在許多情況下，貪婪正是導致交易員表現不佳的原因。 您不需要遵循所有的資金管理策略，實際情況可能與理論不同。 但一旦確立了策略，就要執行得好，必須先有紀律才考慮適應。 外匯交易始終要求冷靜的思維，不妥協客觀。 要達到這種狀態，您需要對自己的交易策略充滿信心。 請在您事先計算出的參數範圍內進行交易。
原則 14：每天閱讀資本管理原則
為了深入理解最佳資金管理原則，您應該每天都看它們。 當您熟悉到反應自然而然時，您將不再需要一份紙本策略。 我們不僅提供了14個原則，還有許多其他資金管理方式。 只要與您的情況和位置相匹配，就可以應用它們！
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外匯交易中的2%資金管理規則
如果按照正確的資金管理規則進行操作，將會為您打下更堅實的基礎。 而外匯交易帳戶中的資金則決定未來的盈虧。 在權衡和選擇外匯資金管理原則之後，我们相信2%的原則適用於大多數交易者。 接下來我們將具體介紹這項原則，以便您能有效應用。
關於 2% 規則的信息
基本上，2％規則是一種投資管理策略，這裡涉及資本管理。 這裡的2％是一筆交易可以接受的最大虧損比例。 對某些人來說，2％可能有點低。 過於嚴格的定額會使突破性利潤變得非常困難。 然而，2％/每筆交易的虧損比例已被證明是完全合理的。 以確保總投資資金在市場的大大小小波動之前安全。
應用2%規則到實際情況中
如果您對外匯資金管理的定義仍很模糊，或不知道如何應用，請參考以下內容。 基於以下5個步驟，交易者可以接近2%法則：
- 將每筆交易的下注金額乘以2％來計算最大損失金額。
- 選擇獲利點和停損點是成功資金管理的關鍵步驟。 使用停損點到進入交易點的距離來計算出2個位置。
- 交易者通常選擇美元作為交易帳戶的基礎貨幣。 在這一步驟中，我們將重點放在如何使用美元來計算點數。 對於以美元為基礎貨幣的貨幣對，1點 = 0.0001美元。 對於以美元為計價貨幣的貨幣對，1點 = 0.0001/美元匯率。
- 計算交易量，找出利潤與虧損的比例。 換句話說，找到每個點的價值，手數和點值。
- 現在只需根據成交量指標、下單點和先前步驟中計算出的下單距離來下達指令。
- 外匯手數是什麼？如何計算&了解外匯手數大小
- 外匯點（Pip）是什麽？如何計算一個點的價值？
注意遵守2%的規則以取得成功
要成功應用2%交易規則，交易者也應注意一些必要的原則。
誤差是不可避免的
在實際交易中，準確地將最大損失控制在2%的情況非常少見。 有許多指標是交易員無法控製或無法準確計算的。 但您也不必太擔心，因為這種偏差通常仍然在可接受範圍內。
不要過度強調止損距離
2％原則是不嚴格要求精確計算止損距離的。 只要最終結果是您在交易失敗時的損失不超過2％即可。 最重要的是要關注外匯交易的交易量。
外匯資金管理的錯誤觀念
誤解 1：在計算交易結果時過於專注於 Pip 數量
當我們考慮到交易的成功或失敗次數而不是金額時，這種觀點可能已經為您所熟知。 從正面的角度來看，這種資金管理方法有助於控制情緒，在觀察貨幣時不易受到影響。 但是，外匯交易最重要的目的是獲利，您需要確定每筆交易可能發生的實際貨幣風險等級。 因為最終的結果報告需要表現為利潤或損失金額，而不是與點數相關。
儘管專注於 pip 數量可以幫助投資者感到輕鬆，但這也可能使交易變得不方便。 這種舒適的心態可能會導致投資者變得漫不經心，不謹慎，對交易不夠認真。
此外，每位投資者的資金規模不同，執行訂單的規模也會有所不同。 僅以點數計算無法準確反映實際價值和風險程度。 對於一個人來說，一個點可能相當於1美元，但對另一個人來說可能是10美元。 因此，您應該根據實際金額來管理資金，以更有效地控制資產。
誤解 2：每筆交易投入1%到2%的資金風險可能帶來高利潤
這是市場上一個相當普遍的概念，因為大多數投資者相信，每個訂單的最大風險可以控制在資金的2％以確保安全並獲得良好的利潤。 聽起來很合理，因為2％已經足以保護帳戶安全。 但是利潤或損失的問題則完全不同。 例如：初始交易資金為1,000美元，成功和風險比為1:1。 通過2％的風險進行的第一筆交易，您將輸掉20美元，在剩下的帳戶中只剩下980美元。
當執行第二個命令時，您仍然遵循2％的規則，但僅剩下980美元的資本，您最多要承受的風險是19.6美元。 如果仍然保持20美元的風險，您就不再遵循規則，因為風險已經超過2％。
如果您的第二個交易獲勝，您可能會賺取與風險19.6美元相當的利潤。 您會發現一個獲勝交易無法彌補一個失敗交易。 這意味著投資者需要確保他們的贏率遠遠超過輸率才能獲利。 這個過程僅僅停留在產生利潤的階段，但並不能確保產生預期的高利潤。
此外，還有可能出現一連串的長時間失敗，這完全有可能發生。 在這種情況下，您投入的資金將大幅減少，如果只有一個小額的獲勝訂單，是無法彌補已經損失的資金的。 此時，您將會很難撤回初始資金，更別提獲利了。
2％的風險被認為是相對安全的，投資者不會冒太大的風險，但要按照意願獲得高利潤是非常困難的。 理論上，如果您的交易成功率達到100％，那麼您的帳戶將以驚人的速度增長，但這只是理論，在實際情況下，獲勝率達到60-65％已經相當高了。 要獲得更多利潤，您不僅需要應用2％的規則，還需要靈活管理，必須管理情緒以避免陷入陷阱。
誤解 3：設定遠停損比設定近停損風險更大
許多投資者誤以為將止損點設置得更遠會比設置得更近更危險，因為當失敗時會損失更多資金。 這似乎是合理的，但實際結果受到許多因素的影響。
例如：如果兩位交易者A和B在相同點位、相同信號下進行買進。 交易者A設定風險：報酬比為1:2，停損50點，獲利100點。 交易者B也在相同點位開啟買進訂單，但風險：報酬比為1:1，停損及獲利點位均為100點。 在兩位交易者進入訂單後，價格下跌了70個點，然後上漲到兩者均盈利的水平。 此時，由於設定停損僅為50個點，交易者A在價格回升前被停損了，而交易者B則承擔了更高的風險，但最終獲利更多。
通過以上的例如，我們可以看到，過於接近的停損並不一定是個好主意。 止損點需要在市場波動前得到安全保護。 低風險並不意味著高勝率，可能會導致更高的虧損率，從優勢轉變為劣勢。 然而，當設定遠離的停損點時，您也需要謹慎調整交易量，以確保風險可控。
資金管理被視為外匯交易成功的黃金鑰匙。 交易者參與外匯市場的目標是成長資金或產生現金流。 資金管理也是保護資金並最小化風險。 所有的策略都必須基於市場，並限制追逐價格。 交易者應以客觀的入市/退出位置開始，並實施他們的風險管理計劃。
